㈠ 現金管理的存貨模式所考慮的成本包括
現金管理的存貨模式所考慮的成本主要包括兩種：持有成本和轉換成本。
持有成本是指企業因持有現金而產生的相關費用，如現金保管費用、保險費用等；而轉換成本則是指企業將現金轉換為有價證券或從有價證券轉換為現金所產生的交易費用，如購買股票或債券的手續費、賣出股票或債券的手續費等。
2、現金分類管理：企業根據現金的性質和用途將其分類，如運營現金、投資現金和籌資現金等。這有助於企業更清晰地了解各類現金的需求和狀況，為制定管理策略提供依據。
3、最低現金余額管理：企業需要設定一個最低現金余額，以確保日常運營的正常進行。當現金余額低於這個水平時，企業需要採取相應措施來補充現金。
4、現金與有價證券的轉換：在存貨模式下，企業會根據市場條件和自身需求，將部分現金轉換為有價證券（如短期債券），以實現現金的增值。當需要現金時，再將有價證券變現。
㈡ 存貨模型的總成本方面
在存貨模型下，持有現金資產的總成本包括兩個方面：一是持有成本，也即機會成本，是持有現金所放棄的收益，這種成本通常是有價證券的利息，它與現金余額成正比；二是轉換成本，也即交易成本，是指現金與有價證券的固定成本，這種成本至於交易次數有關，包括經紀人費用、捐稅及其他管理成本 ，而與現金的持有量無關。
TC表示總成本，b表示現金與有價證券的轉換成本，T表示特定時間內的現金需要量總額，N表示現金余額，i表示短期有價證券利息率。
要使總成本最小，可讓上式求一階導數，即
令TC'=0,則有
最佳現金余額為
