『壹』 風險管理工具有哪些
問題一:風險管理策略的工具有哪些 風險管理策略工具共有七種:風險承擔、風險規避、風險轉移、風險轉換、風險對沖、風險補償和風險控制。
1.風險承擔
風險承擔亦稱風險保留、風險自留。風險承擔是指企業對所面臨的風險採取接受的態度,從而承擔風險帶來的後果。
對未能辨識出的風險,企業只能採用風險承擔。
對於辨識出的風險,企業也可能由於以下幾種原因採用風險承擔:(1)缺乏能力進行主動管理,對這部分風險只能承擔;(2)沒有其他備選方案;(3)從成本效益考慮,這一方案是最適宜的方案。
對於企業的重大風險,即影響到企業目標實現的風險,企業一般不應採用風險承擔。
2.風險規避
風險規避是指企業迴避、停止或退出蘊含某一風險的商業活動或商業環境,避免成為風險的所有人。例如:
(1)退出某一市場以避免激烈競爭;
(2)拒絕與信用不好的交易對手進行交易;
(3)外包某項對工人健康安全風險較高的工作;
(4)停止生產可能有潛在客戶安全隱患的產品;
(5)禁止各業務單位在金融市場進行投機;
(6)不準員工訪問某些網站或下載某些內容。
3.風險轉移
風險轉移是指企業通過合同將風險轉移到第三方,企業對轉移後的風險不再擁有所有權。轉移風險不會降低其可能的嚴重程度,只是從一方移除後轉移到另一方。例如:
(1)保險:保險合同規定保險公司為預定的損失支付補償,作為交換,在合同開始時,投保人要向保險公司支付保險費。
(2)非保險型的風險轉移:將風險可能導致的財務風險損失負擔轉移給非保險機構。 例如,服務保證書等。
(3)風險證券化:通過證券化保險風險構造的保險連接型證券(ILS)。這種債券的利息支付和本金償還取決於某個風險事件的發生或嚴重程度。
4.風險轉換
風險轉換是指企業通過戰略調整等手段將企業面臨的風險轉換成另一個風險。風險轉換的手段包括戰略調整和衍生產品等。
風險轉換一般不會直接降低企業總的風險,其簡單形式就是在減少某一風險的同時,增加另一風險。例如,通過放鬆交易客戶信用標准,增加了應收賬款,但擴大了銷售。
企業可以通過風險轉換在兩個或多個風險之間進行調整,以達到最佳效果。
風險轉換可以在低成本或者無成本的情況下達到目的。
5.風險對沖
風險對沖是指採取各種手段,引入多個風險因素或承擔多個風險,使得這些風險能夠互相對沖,也就是使這些風險的影響互相抵消。
常見的例子有資產組合使用、多種外幣結算的使用和戰略上的多種經營等。
在金融資產管理中,對沖也包括使用衍生產品,如利用期貨進行套期保值。
在企扒燃晌業的風險中,有些風險具有自然對沖的性質,應當加以利用。例如,不同行業的經濟周期風險對沖。
風險對沖必須涉及風險組段胡合,而不是對單一風險;對於單一風險,只能進行風險規避、風險控制。
6.風險補償
風春鋒險補償是指企業對風險可能造成的損失採取適當的措施進行補償。風險補償表現在企業主動承擔風險,並採取措施以補償可能的損失。
風險補償的形式有財務補償、人力補償、物資補償等。財務補償是損失融資,包括企業自身的風險准備金或應急資本等。
問題二:軟體風險管理都包括哪些 軟體開發過程存在各種風險,這些風險的發生將對軟體項目的實施產生消極的影響,甚至會導致軟體項目的失敗。軟體風險管理的任務是要對軟體過程中各種軟體風險進行識別、分析、預測、評估和監控,以避免軟體風險的發生或者減少軟體風險發生後給軟體項目開發帶來的影響和沖擊。因此,軟體風險管理須關注以下幾個方面的問題。
問題三:項目風險管理中定性分析的工具與技術有哪些 實施定性風險分析的工具與技術主要有風險概率與影響評估、概率影響矩陣、風險數據質量評估、風險分類、風險緊迫性評估和專家判斷等。1.風險數據質量評估實施定性風險分析要具有可信度,就要求使用准確和無偏頗的數據。風險數據質量評估就是分析有關風險的數據對風險管理的有用程度的一種技術,它包括檢查人們對風險的理解程度,以及風險數據的精確性、質量、可靠性和完整性。如果數據質量不可接受,就可能需要收集更高質量的數據。2.風險分類可按照風險來源(使用風險分解結構)、受影響的項目區域(使用工作分解結構)、或其他分類標准(例如,項目階段)對項目風險進行分類,以明確受不確定性影響最大的項目區域。根據共同的根本原因對風險進行分類可有助於制定有效的風險應對措施。3.風險緊迫性評估可以將近期就需應對的風險當做更緊急的風險。風險應對的時間要求、風險徵兆和預警信號,以及風險等級等,都是確定風險優先順序應考慮的指標。在某些定性分析中,可以綜合考慮風險的緊迫性以及從概率影響矩陣中得到的風險等級,從而得到最終的風險嚴重性級別。4.專家判斷針對識別的每項風險,需要確定風險的概率和影響。可通過挑選對風險類別熟悉的人員,採用召開會議或進行訪談等方式對風險進行評估,其中包括項目團隊成員和項目外部的專業人士。組織的歷史資料庫中關於風險方面的信息可能寥寥無幾,此時就需要專家做出判斷。效用函數效用函數(utility function)是一種描述個人對承擔風險的意願的數學方法,它將決策者對結果的滿意程度(稱為效用)和結果本身的貨幣值聯系起來。使用效用函數可以為工作分解結構的每個工作包分配風險等級。
問題四:常見的軟體風險管理模式都有哪些 危機管理
這種模式類似於救火模式,其特點是聽任軟體風險的發生,及至軟體風險給軟體項目開發造成麻煩後才著手進行處理。例如,針對小劉要離開軟體項目組這一風險,軟體項目負責人知道這一軟體風險,但是沒有採取任何措施。在小劉離開項目組一個月之後,軟體項目組的其它成員需要與小劉所負責的子系統模塊進行集成和測試時,才發現相關代碼還沒編寫。顯然,此時這一風險已經嚴重影響了軟體項目組其他人員的工作,並將使軟體項目的進度滯後。在這種情況,軟體項目負責人才採取相應的措施來處理風險(如抽調其他人員來接替小劉的工作)。
失敗處理
在這種模式中,項目組人員和負責人察覺到了潛在的風險,但聽任軟體風險的發生和演化,只是在風險發生之後才採取應對措施。例如,針對小劉要離開項目組這一風險,項目組沒有採取任何的措施。在小劉離開項目組的第二天,項目組決定抽調其他人員來接替小劉的工作,但是此時已經無法和小劉進行面對面的項目交接。
顯然,無論是危機管理模式還是失敗處理模式,它們對於風險的處理都是非常消極的,因而在軟體項目實施過程中不主張採用這兩種風險管理模式。
風險緩解
在風險緩解模式中,項目組人員和負責人在軟體開發過程中有意識地識別各種軟體風險,並且針對這些軟體風險事先制定好風險發生後的補救措施,但是不做任何防範措施。也就是說,項目組人員和負責人預先識別和分析哪些不好事件可能會發生,等它發生,並制定好這些事件發生後的應對措施。例如,項目組成員和負責人已經知道小劉要離開項目組,但是沒有採取任何措施來防止這一事件的發生,聽任其發展,不過他們制定了相應的措施,一旦小劉離開項目組,小張來接替小劉的工作。顯然,與危機管理和失敗管理模式相比較,風險緩解模式在處理和應對軟體風險方面變的較為積極。
風險預防
風險預防模式將風險識別和風險防範作為軟體項目的一部分加以規劃和執行。項目組人員和負責人預先識別和分析哪些不好事件可能會發生,制定好了萬一發生的應對措施,同時採取措施防止它發生。例如,項目組人員和負責人知道小劉要離開項目組,一方面和和小劉商量能否等到項目完成之後再離開,另一方面制定了相應的措施,一旦小劉離開項目組,就由小張來接替小劉的工作。
消滅根源
在該模式中,項目組人員和負責人不僅要識別軟體開發過程中各種潛在的軟體風險,而且還要分析導致這些軟體風險發生的主要因素,並採取積極的措施消除軟體風險產生的根源。也就是說,項目組人員和負責人預先識別哪些不好事件可能會發生,制定好了萬一發生的應對措施,同時採取措施消除軟體風險根源,杜絕軟體風險的發生。例如,針對小劉要離開項目組這一風險,項目組人員和負責人制定了相應的措施,一旦小劉離開項目組,就由小張來接替小劉的工作。同時,通過和小劉的交流發現,導致小劉離開項目組的主要原因是小劉認為公司給他的薪水太低,與他的技術水平以及給公司和軟體項目組所做的貢獻不匹配。針對這一因素,公司和軟體項目組考慮給小劉增加薪水和補貼,以打消小劉離開軟體項目組的念頭。
顯然,後三種風險管理模式對於軟體風險的處理更加積極,他們能更為有效地降低軟體風險給軟體項目實施所帶來的消極影響,因而在軟體項目管理中應加以提倡。
問題五:在工程風險管理的技術工具中,風險處置工具都有哪些 風險處置 對項目進行風險處置就是制定並實施風險處置計劃。其方法包括風險迴避、風險自留、 風險轉嫁等等。 對不同的風險可運用不同的處置方法或綜合運用上述方法。 風險處置由項目 風險的處理人員來完成,包括對處理行為的確認、風險原因的分析、處置成本的控制、處置 期間與處置後時間進度的安排等等。
問題六:常用的利率風險管理工具有哪些 遠期利率協議、利率掉期、利率期權
問題七:風險管理的工具中涉及風險理財的有哪些 股票,基金,期貨等都是有風險的,可以做有色金屬投資。年化收益在12%
問題八:操作風險管理三大工具屬於哪一環節 商業銀行風險管理的三大機制:
一、內部控制機制
內控機制建設就是一個組織為了實現既定目標,防範和減少風險的發生,由全體成員的共同參與,對內部業務流程進行全過程的介入和監控,採取權力分解、相互制衡手段,制定出完備的制度保證的過程。
二、對沖機制
「對沖」英文「Hedge」,詞意中包含了避險、套期保值的含義。對沖交易簡單地說就是盈虧相抵的交易。對沖交易即同時進行兩筆行情相關、方向相反、數量相當、盈虧相抵的交易。
三、經濟資本配置機制
實施經濟資本的配置是商業銀行實施資本管理的重要內容,是銀行主動運用經濟資本進行指導戰略和業務決策的體現。經濟資本配置是指,在理論上或形式上計算支持一項業務所需要的資本額(即經濟資本額),再對全行經濟資本的總體水平進行評估,綜合考慮信用評級、監管當局規定、股東收益和經營中承擔的風險等因素,在資本充足率的總體規劃之下,制定經濟資本目標,將經濟資本在各個機構、各項業務中進行合理配置,使業務發展與銀行的資本充足水平相適應。
問題九:系統集成 規劃風險管理可以採取哪些主要工具 系統集成作為一種新興的服務業,是近年來信息服務業中發展勢頭最為強勁的一個行業。然而很多中小型系統集成企業基礎管理比較薄弱,特別是在人力資源、項目管理、質量控制等方面管理混亂,嚴重滯後於企業發展的實際需要。同時隨著信息技術的發展,項目規模也越來越大,傳統的管理已經不能適應系統集成發展的需要,需要更科學的項目管理。因此引入項目管理成為系統集成公司的當務之急。
本文分析了系統集成的特點以及系統集成項目管理現狀,並且對信息系統項目風險管理進行了分析。在仔細分析了信息系統集成項目風險管理過程後,提出了一套適合系統集成項目的風險評估方法。同時按照風險管理的多個階段(風險識別、風險評估、風險控制等)展開論述了一個具體的系統集成項目實例(某製造業ERP系統項目)的風險管理實踐和方法。
本文的主要貢獻是對信息系統集成項目管理進行分析,將風險管理的理論和系統集成公司的項目有機地結合起來,提出該行業風險管理需要注意的要點,為系統集成公司創造最大的價值和效益服務。
問題十:商業銀行有哪些有效的信用風險管理工具 推薦一本:梁世棟的《商業銀行風險計量理論與實務》