债券基金成本价怎么算

A. 基金持有成本怎么计算，附示例说明

B. 请问定投基金如何算成本价。

买基金无论怎么样都会有交易费用的，成本价是计算了交易费用后平均每份的价格，基金价是没有计算交易费用的价格。也就是主无论怎么样，成本价都会比基金价高，你买的份数越多，成本价就越趋近基金价，但不可能等于基金价！

C. 基金减仓后的成本价怎么算

如果投资者在盈利的情况下，减仓一半，其减仓所获得收益会平摊到剩余的仓位上，会降低其持仓成本。

比如，小李在基金净值为1元的时候，购买某一只基金1000份，现在基金净值上涨到1.5元，基金账户中显示盈利500元，小李打算在基金净值为1.5元时，卖出500份，则小李的成本会发生相应的改变，在不考虑手续费用的情况下，小李的持仓成本＝（1×1000－500×1.5）／500＝0.5元。

如果投资者在亏损的情况下，减仓一半，其减仓的亏损，也会平摊到剩余的仓位上，会增加其持仓成本。

比如，小李在基金净值为2元的时候，购买某一只基金1000份，现在基金净值下跌到1.5元，基金账户中显示亏损500元，小李打算在基金净值为1.5元时，卖出500份，则小李的成本会发生相应的改变，在不考虑手续费用的情况下，小李的持仓成本＝（2×1000－500×1.5）／500＝2.5元。

拓展资料

股票基金
股票基金是以股票为投资对象的投资基金，是投资基金的主要种类。股票基金的主要功能是将大众投资者的小额投资集中为大额资金。投资于不同的股票组合，是股票市场的主要机构投资者。
分类
（1）股票基金按投资的对象可分为优先股基金和普通股基金，优先股基金可获取稳定收益，风险较小，收益分配主要是股利；普通股基金是数量最大的一种基金，该基金以追求资本利得和长期资本增值为目的，风险较优先股基金大。
（2）按基金投资分散化程度，可将股票基金分为一般普通股基金和专门化基金，前者是指将基金资产分散投资于各类普通股票上，后者是指将基金资产投资于某些特殊行业股票上，风险较大，但可能具有较好的潜在收益。
（3）按基金投资的目的还可将股票基金分为资本增值型基金、成长型基金及收入型基金。资本增值型基金投资的主要目的是追求资本快速增长，以此带来资本增值，该类基金风险高、收益也高。
成长型基金投资于那些具有成长潜力并能带来收入的普通股票上，具有一定的风险。股票收入型基金投资于具有稳定发展前景的公司所发行的股票，追求稳定的股利分配和资本利得，这类基金风险小，收入也不高。
特点
1、与其他基金相比，股票基金的投资对象具有多样性，投资目的也具有多样性。
基金
基金
2、与投资者直接投资于股票市场相比，股票基金具有分散风险、费用较低等特点。对一般投资者而言，个人资本毕竟是有限的，难以通过分散投资种类而降低投资风险。但若投资于股票基金，投资者不仅可以分享各类股票的收益，而且可以通过投资于股票基金而将风险分散于各类股票上，大大降低了投资风险。
此外，投资者投资了股票基金，还可以享受基金大额投资在成本上的相对优势，降低投资成本，提高投资效益，获得规模效益的好处。
3、从资产流动性来看，股票基金具有流动性强、变现性高的特点。股票基金的投资对象是流动性极好的股票，基金资产质量高、变现容易。
4、对投资者来说，股票基金经营稳定、收益可观。一般来说，股票基金的风险比股票投资的风险低，因而收益较稳定。不仅如此，封闭式股票基金上市后，投资者还可以通过在交易所交易获得买卖差价。基金期满后，投资者享有分配剩余资产的权利。
5、股票基金还具有在国际市场上融资的功能和特点。就股票市场而言，其资本的国际化程度较外汇市场和债券市场低。
一般来说，各国的股票基本上在本国市场上交易，股票投资者也只能投资于本国上市的股票或在当地上市的少数外国公司的股票。在国外，股票基金则突破了这一限制，投资者可以通过购买股票基金，投资于其他国家或地区的股票市场，从而对证券市场的国际化具有积极的推动作用。从海外股票市场的现状来看，股票基金投资对象有很大一部分是外国公司股票。

D. 债券基金的估值方法

债券基金的估值方法主要有三种可以选择：成本法、市价法和摊余成本法。成本法主要为用于银行间债券投资的估值，但该方法可能导致基金净值严重偏离公允价值。市价法则主要用于交易所债券，不过，由于收盘价格可能异常且波动频繁，该方法容易降低基金净值的稳定性，不利于引导投资者进行长期、理性的投资。
例如：可能当时基金经理在市场上以90元钱折价买入一个票面价值为100元的债券，这当中便获得了10元的预期年化预期收益，如果该债券是30天到期的话，那么就将10元除以30天，将预期年化预期收益摊销到每一天中。
这种方法在债券市场价格向上走的时候是平安无事的，但是当债券市场价格下跌时，这种方法则可能虚高了债券的净值。再拿上面的例子来说，如果债券价格跌至80元，其实基金已经亏损，但用 “摊余成本法”计算，基金表面上看并没有亏损。而投资者在买卖的时候，却在溢价买入和卖出该基金。
正是由于这种计算方法可能会隐藏风险，因此在“中短债基金”中还存在另一种参考计算方法——“影子定价法”。
影子定价又称“计算价格”、“影子价格”、“预测价格”、“最优价格”。是荷兰经济学家詹恩·丁伯根在本世纪30年代末首次提出来的，运用线性规划的数学方式计算的，反映社会资源获得最佳配置的一种价格。
影子定价就是指基金管理人于每一计价日，采用市场预期年化利率和交易价格，对基金持有的计价对象进行重新评估，即“影子定价”。当基金资产净值与影子定价的偏离达到或超过基金资产净值的时，或基金管理人认为发生了其他的重大偏离时，基金管理人可以与基金托管人商定后进行调整，使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值，确保以摊余成本法计算的基金资产净值不会对基金持有人造成实质性的损害。
基金按照“摊余成本法”和“影子定价”对基金进行估值。影子定价的作用在于为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场预期年化利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金持有人的利益产生稀释和不公平的结果。

E. 基金持仓平均成本怎么算

基金持仓成本价是按买入基金时的净值扣除手续费来计算的，计算公式={（基金买入的净值*基金份额）-手续费}/基金份额，一般基金净值高于持仓成本价，投资者就是盈利，如果基金净值低于持仓成本价，投资者就是亏损。

根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：

（1）根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。

（2）根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。

（3）根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。

（4）根据投资对象的不同，可分为货币基金、债券基金、混合型基金、股票基金四大类。

F. 基金补仓后成本价怎么算

基金补仓后成本价计算公式：基金成本价＝（第一次买入基金的成本价×第一次买入数量＋补仓基金的成本价×补仓数量）／（第一次买入数量＋补仓数量）。通常基金补仓后成本价不用自己计算，系统会自动帮助投资者核算。

用户在投资基金时可歼氏以根据实际的情况补仓，比如基金买入后出现下跌后，这时补仓可以拉低持有成本，后续上涨可以及时卖出获利；如果用户看好基金未来的涨势，这时买入虽然拉高了基金持有成本，后续上涨后卖出一样获利。

通常用户在投资一只基金时要全面的了解，比如基金成立时间、基金管理人、基金托管人、基金净值最近一段时间走势等，值得一提的是，在买入基金时尽量避免在基金高的位置介入，一般选择基金净值低的位置。

用户投资基金时可以使用定投的方法，也就是用户每隔一兄含定的时间可以买入一定的氏尘散额度或者份额的基金，不过基金定投需要坚持较长的时间，短期内很难获得较多的盈利。不过基金定投不能保证一定盈利，有可能出现亏损的情况。

G. 基金申购成本价怎么算

基金的持有成本由认购费/申购费（初始发行称之为认购，发行之后购买称之为申购）、管理费、赎回费/卖出费三部分组成。
不同基金，它的持有成本不同，根据风险水平来看，货币型基金预期收益最低、运营简单，它的持有成本是最低的，债券型基金的持有成本其次，股票型基金由于管理复杂、要求高、预期收益高，它的持有成本是最高的。
以上意见，仅供参考。
应答时间：2021-02-01，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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