㈠ 现金管理的存货模式所考虑的成本包括
现金管理的存货模式所考虑的成本主要包括两种：持有成本和转换成本。
持有成本是指企业因持有现金而产生的相关费用，如现金保管费用、保险费用等；而转换成本则是指企业将现金转换为有价证券或从有价证券转换为现金所产生的交易费用，如购买股票或债券的手续费、卖出股票或债券的手续费等。
2、现金分类管理：企业根据现金的性质和用途将其分类，如运营现金、投资现金和筹资现金等。这有助于企业更清晰地了解各类现金的需求和状况，为制定管理策略提供依据。
3、最低现金余额管理：企业需要设定一个最低现金余额，以确保日常运营的正常进行。当现金余额低于这个水平时，企业需要采取相应措施来补充现金。
4、现金与有价证券的转换：在存货模式下，企业会根据市场条件和自身需求，将部分现金转换为有价证券（如短期债券），以实现现金的增值。当需要现金时，再将有价证券变现。
㈡ 存货模型的总成本方面
在存货模型下，持有现金资产的总成本包括两个方面：一是持有成本，也即机会成本，是持有现金所放弃的收益，这种成本通常是有价证券的利息，它与现金余额成正比；二是转换成本，也即交易成本，是指现金与有价证券的固定成本，这种成本至于交易次数有关，包括经纪人费用、捐税及其他管理成本 ，而与现金的持有量无关。
TC表示总成本，b表示现金与有价证券的转换成本，T表示特定时间内的现金需要量总额，N表示现金余额，i表示短期有价证券利息率。
要使总成本最小，可让上式求一阶导数，即
令TC'=0,则有
最佳现金余额为
